그만큼 실리콘 밸리 은행의 갑작스러운 붕괴 (SVB)는 지난 24시간 동안 First Republic과 같은 지역 은행의 주식이 휘젓는 등 미국 은행 부문에 충격파를 보냈습니다. 그러나 다음 제도적 실패는 지역 은행보다 투자 은행을 강타할 가능성이 더 높다고 합니다. Robert Kiyosaki , 투자자이자 1997년 베스트셀러의 저자 부자 아빠 가난한 아빠.
“내 생각에 다음 은행은 스위스 신용 ,” 기요사키는 어제(3월 13일) 회견 Fox Business와 함께 '채권 시장이 무너지고 있기 때문입니다.'
75세의 기요사키는 예측 2008년 Lehman Brothers의 몰락, 폐쇄 전 SVB와 현재 Credit Suisse에서 유사한 위험 신호를 보고 있습니다. Kiyosaki는 SVB의 몰락이 15년 전 Lehman Brothers와 마찬가지로 자산 배분 부족과 규제 감독 부족에서 주로 기인한다고 생각합니다. 그리고 사실 이후 정부의 개입은 문제를 악화시킬 뿐이며 궁극적으로 납세자들에게 피해를 줄 것이라고 그는 예측합니다.
연준, 재무부, 연방예금보험공사(FDIC)는 3월 12일 SVB 예금자들을 연방 보장 금액인 250,000달러 이상으로 완전하게 만들 것이라고 말했습니다.
Kiyosaki는 '내가 Lehman 내부에서 본 것과 주말 동안 이 은행이 스스로를 관리하는 방식에 대해 알게 된 것은 소름끼칠 정도로 무책임한 일이며 [연방 준비 은행]이 이를 가능하게 했습니다.'라고 말했습니다. '그들은 본질적으로 이 나쁜 배우들을 폭파하고 있습니다.'
그러나 Credit Suisse는 규모 때문에 SVB보다 더 많은 규제 감독을 받습니다. 스위스 은행은 국제 금융기준위원회 목록 시스템적으로 중요하다고 간주되고 연준의 연간 스트레스 테스트 분석을 받아야 하는 은행의 비율. 이러한 스트레스 테스트는 은행이 경기 침체나 시장 붕괴와 같은 경제 위기를 견딜 수 있는 충분한 자본을 가지고 있는지 확인하기 위해 수행됩니다. SVB는 이러한 테스트에 대한 자본 요구 사항(자산 2,500억 달러)을 충족하지 못했습니다.
Kiyosaki의 관심은 SVB를 끌어내린 핵심 요인인 채권 시장에 집중되어 있습니다. 금리가 오르면 채권 가격은 떨어진다. 폐쇄되기 전에 SVB는 지난 1년 동안 그 가치가 너무 떨어져 매각해야 할 때 은행의 현금 수요를 충당하기에 충분하지 않은 대규모 국채 포트폴리오를 보유하고 있었습니다.
채권시장 노출 및 최근 손실 이력
Credit Suisse는 또한 채권 자산에 대한 노출도가 높다고 Kiyosaki는 지적했습니다. 그리고 그것은 스위스 은행의 이미 긴 손실과 스캔들 최근 몇 년 동안.
그의 논평에 따라 오늘(3월 14일) Credit Suisse는 고객 인출의 물결로 인해 작년에 80억 달러의 손실을 입었다고 말했습니다. 수익 보고서는 또한 은행의 재무 건전성에 대한 경종을 울렸습니다. Credit Suisse는 원래 3월 9일에 2022년 실적을 보고할 예정이었지만 증권거래위원회가 은행에 재무제표 재검토를 요청하는 막바지 서신을 보내 보고 날짜를 연기했습니다.
누구의 전화번호입니까?
스위스 은행은 오늘 연례 보고서에서 재무제표에 대한 잠재적 위험을 적절히 식별하지 못했기 때문에 재무 보고에 대한 내부 통제가 효과적이지 않다고 말했습니다. 수익 발표 후 주가는 2% 하락했습니다. 지난 1년간 주가는 67% 하락했다.
SVB의 영향에 대한 투자자들의 우려를 잠재우기 위해 Credit Suisse CEO Ulrich Körner 블룸버그에 말했다 오늘날 SVB는 '다소 고립된 문제'였으며 은행은 '자본 조달, 유동성 등과 관련하여 실질적으로 다르고 더 높은 기준'을 따릅니다.
